科創(chuàng)板開戶嚴監(jiān)管 墊資方仍有空可鉆？

      科創(chuàng)板開戶嚴監(jiān)管 墊資方仍有空可鉆？
　　券商全行業(yè)展開復查、回訪并停止不合規(guī)賬戶權限，未來或只能臨柜開通權限；仍有墊資方頂風作案

　　從“不核實資金來源”轉變?yōu)?ldquo;二審”投資者條件、再到清理不合規(guī)賬戶，在監(jiān)管近期多道嚴查令下，券商對科創(chuàng)板開戶核查力度全面升級。

　　最近一周，記者以投資者身份咨詢了九家北京券商營業(yè)部，均被告知“五一”假期后收到了最新通知，要嚴查用戶資質，清理前期不合標準的賬戶。一位江西的個人投資者稱，其權限開通后，近期還收到券商發(fā)來的二次風險測評，通過才可以保持權限開通。

　　不同于券商態(tài)度的轉變，部分墊資方依然活躍著，聲稱“絕對放心”，墊資開戶仍能通過。一家墊資公司內部人士告訴記者，其在證券公司里有認識的人，之前開過的十幾個人都沒有出過問題。

　　值得注意的是，記者了解到，券商判斷投資者是否為“突擊進賬”的一個前提，是該賬戶為老用戶，方可對比賬戶前后資產(chǎn)變化。而墊資方為投資者墊資，均是通過新賬戶操作，這無疑成為券商排查中的一個難點。

　　重點核查資金快進快出賬戶 有可疑賬戶被查

　　近一周，新京報記者先后采訪了中信證券、中信建投、招商證券、廣發(fā)證券、國元證券、方正證券、華泰證券、東北證券、銀河證券等九家券商營業(yè)部，九位券商內部人士均表示，已復查、回訪并停止了不合規(guī)定的賬戶權限，這項工作是在全行業(yè)范圍內開展的。

　　國元證券等多位券商人士告訴記者，開通前的大額進賬或開通后的快速出賬，都可能受到重點關注。廣發(fā)證券一營業(yè)部人士告訴記者，五一后接到新的通知，查的主要是3、4月時開的一批科創(chuàng)板權限，如果原先只是幾萬或十幾萬塊錢在賬戶，突然轉進50萬元，可能就會被認為“是奔著科創(chuàng)板來的”，由廣發(fā)證券的系統(tǒng)審核后上報給證券業(yè)協(xié)會。

　　據(jù)國元證券一營業(yè)部人士介紹，目前沒有新增的開通資質要求，仍為“交易經(jīng)驗滿兩年、滿足20個交易日日均資產(chǎn)50萬”，但審查比之前嚴格。該人士稱，“前段時間核查時，遇到了一例疑似‘突擊進賬’的賬戶，合規(guī)部已報送上級。國元證券上百家營業(yè)部都在查。”

　　一位招商證券人士表示，其后臺系統(tǒng)嚴查權限開通后長時間不夠50萬元的賬戶；華泰證券一營業(yè)部人士強調，資金要一直放著，開完轉走也可能會被取消權限。而國元證券等多家券商告訴記者，一旦賬戶權限被停，將不能再在手機上申請，只能臨柜辦理。

　　部分投資者已知曉新的規(guī)則。前期已開通科創(chuàng)板權限的一位北京個人投資者表示，聽說了券商從嚴審查資質的消息，目前資金仍在賬戶內沒有轉出。一位江西的個人投資者稱，其在國金證券申請的科創(chuàng)板權限，“五一”假期后還收到國金證券發(fā)來的二次風險測評，像個考試一樣，通過才可以保持權限開通。

　　券商核查步步升級的背后，是監(jiān)管短期內多道“嚴查令”的推動。3月19日，上交所公布個人投資者參與科創(chuàng)板股票交易的條件，并明確證券公司應當對個人投資者是否符合投資者適當性條件進行核查；4月23日，上交所向各券商下發(fā)通知，要求券商對已開通權限賬戶重新核查，可要求投資者提供資金來源證明材料等。

　　記者從券商處得知，5月初監(jiān)管下發(fā)了新的通知。券商在“二審”過程中，如果有不符合投資者適當性管理要求的，要拒絕為其提供科創(chuàng)板股票服務。

　　有墊資公司稱仍有把握不被查出

　　“大額進賬、快速出賬”，是資金掮客的操作特點，也是券商審查的重點，但仍有資方頂風作案。

　　據(jù)記者此前調查，多地都有做科創(chuàng)板墊資開權限的資方，可墊資50萬-1000萬，手續(xù)費在1.6萬-3.5萬之間。資方們更傾向于大額墊資，尤其是“千萬元賬戶一日游”的方式，快速高效且資方承擔風險小。